MiFID2/IDD och hållbarhet
EU-direktiven om värdepappersmarknaden och försäkringsdistribution, MiFID2 och IDD, kompletterades 2022 med tydligare regler om hur banken ska informera om hållbarhet och att vi vid investeringsrådgivning ska hämta in dina hållbarhetspreferenser – alltså ditt val av om och i vilken utsträckning du vill ta hänsyn till hållbarhet i ditt fondsparande.
Vad är MiFID2 och IDD?
- MiFID2 (Markets in Financial Instruments Directive) – EU:s direktiv om värdepappersmarknaden
- IDD (Insurance Distribution Directive) – EU:s direktiv om försäkringsdistribution.
De båda EU-direktiven har till syfte att stärka skyddet för dig som investerare och öka konkurrensen i handeln med finansiella produkter.
Vad gäller för hållbarhetspreferenser?
2022 kompletterades reglerna med hållbarhetspreferenser – alltså dina hållbarhetsval gällande dina placeringar. Detta påverkar vilken information vi ger, vilka frågor vi ställer till dig som kund och vilket råd du får.
En rådgivning som tar hänsyn till hållbarhetspreferenser
Vill du att ditt sparande ska ta hänsyn till hållbarhet, men vet inte riktigt hur? Då kan rådgivning vara ett bra sätt att komma igång. I rådgivningen ställer vi frågor om dina hållbarhetspreferenser. På så sätt kan vi ge dig ett skräddarsytt råd som tar hänsyn till hållbarhet utifrån de miljömässiga, sociala och/eller bolagsstyrningsrelaterade frågorna som är viktiga för just dig.
I rådgivningen kommer vi att:
Guida dig kring hållbarhet
- Förklara vad som menas med hållbarhetsbegreppen när det kommer till finansiella produkter
- Beskriva hur en finansiell produkt kan ta hänsyn till hållbarhet på olika sätt
- Berätta vilka alternativ som finns
Ta in önskemål om hållbarhet och ge råd
- Fråga vad du har för önskemål och krav på hållbarhet i ditt sparande
- Förklara hur de produkter vi erbjuder möter dina hållbarhetspreferenser
- Dokumentera dina hållbarhetspreferenser och hur vår rekommendation möter dessa